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Erläuterungen zur konsolidierten Bilanz
11. Kapitalanlagen
| Angaben in TCHF | Grundstücke und Bauten | Festverzinsliche Kapitalanlagen* | Aktien und ähnliche Anlagen | Alternative Anlagen | Kollektive Anlagen** | Derivative Finanz- instrumente | Aktiven AGBR*** | Total | ||
| Marktwert 01.01.2013 | 217 248 | 1 432 904 | 506 842 | 67 095 | 10 185 | 35 755 | 8 377 | 2 278 406 | ||
| Zugänge | 23 739 | 1 162 195 | 214 980 | 36 679 | 5 216 | 57 172 | 360 | 1 500 341 | ||
| Abgänge | -30 357 | -896 145 | -299 636 | -17 719 | 0 | -36 170 | 0 | -1 280 027 | ||
| Veränderung von Verkehrswerten | -4 908 | -12 844 | 89 207 | 245 | 453 | -12 867 | 0 | 59 286 | ||
| Veränderung Konsolidierungskreis | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | ||
| Marktwert 31.12.2013 | 205 722 | 1 686 110 | 511 393 | 86 300 | 15 854 | 43 890 | 8 737 | 2 558 006 | ||
| Zugänge | 51 836 | 869 972 | 248 183 | 3 413 | 0 | 11 808 | 1 417 | 1 186 629 | ||
| Abgänge | -32 712 | -824 378 | -251 068 | -6 579 | -6 199 | -24 085 | 0 | -1 145 021 | ||
| Veränderung von Verkehrswerten | 8 982 | 18 437 | 61 487 | 2 442 | 254 | -5 800 | 0 | 85 802 | ||
| Veränderung Konsolidierungskreis | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | ||
| Marktwert 31.12.2014 | 233 828 | 1 750 141 | 569 995 | 85 576 | 9 909 | 25 813 | 10 154 | 2 685 416 | ||
| * Davon Obligationen zu Amortized Cost TCHF 1'083'807 (per 31.12.2013 TCHF 1'015'305). Der Marktwert der Obligationen beträgt TCHF 1'119'706 (per 31.12.2013 TCHF 1'035'938). | ||||||||||
| ** Indirekte Anlagen, die aus nur einer Anlagekategorie bestehen, werden dieser direkt zugeordnet. | ||||||||||
| *** Die Arbeitgeberbeitragsreserven werden in den nicht konsolidierten Gesellschaften PSA (Patronale Stiftung der Sanitas Krankenversicherung) und AHS (Alters- und Hinterbliebenenstiftung) verwaltet. | ||||||||||
12. Derivate
| Angaben in TCHF | Zweck | Nominalwert 31.12.2014 | Aktiver Marktwert 31.12.2014 | Passiver Marktwert 31.12.2014 | Nominalwert 31.12.2013 | Aktiver Marktwert 31.12.2013 | Passiver Marktwert 31.12.2013 | ||||
| Zinssätze | |||||||||||
| Swaps | Absicherung | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | ||||
| Devisen | |||||||||||
| Termingeschäfte | Absicherung | -5 609 | 0 | 0 | 1 028 | 0 | 0 | ||||
| Strukturierte Produkte | ohne Absicherung | 20 000 | 0 | -1 298 | 30 000 | 0 | -693 | ||||
| Market | |||||||||||
| Optionen | Absicherung | 2 004 | 98 | -170 | 1 131 | 0 | -26 | ||||
| Futures | ohne Absicherung | 265 | 0 | -241 | 104 | 713 | -138 | ||||
| Strukturierte Produkte | ohne Absicherung | 10 157 | 504 | 0 | 13 360 | 0 | -1 557 | ||||
| Übrige Basiswerte | |||||||||||
| Futures | Absicherung | 0 | 45 | 0 | 0 | 0 | -31 | ||||
| Optionen | Absicherung | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | ||||
| Termingeschäfte | Absicherung | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
13. Vorsorgeeinrichtungen
| Arbeitgeberbeitragsreserve (AGBR) | ||||||||||||||
| Nominalwert | Verwendungs- verzicht pro | Bilanz | Bildung pro | Bilanz | Ergebnis aus AGBR im Personalaufwand | Ergebnis aus AGBR im Personalaufwand | ||||||||
| Angaben in TCHF | 31.12.2014 | 2014 | 31.12.2014 | 2014 | 31.12.2013 | 2014 | 2013 | |||||||
| Patronale Fonds | 9 154 | 0 | 9 154 | 417 | 8 737 | 417 | 360 | |||||||
| Alters- und Hinterbliebenen Stiftung (AHS) | 1 000 | 0 | 1 000 | 1 000 | 0 | 1 000 | 0 | |||||||
| Wirtschaftlicher Nutzen / wirtschaftliche Verpflichtung und Vorsorgeaufwand | ||||||||||||||
| Über- / Unterdeckung gemäss | Wirtschaftlicher Anteil der Organisation | Veränderung zum VJ bzw. erfolgswirksam im GJ | Auf die Periode abgegrenzte Beiträge | Vorsorgeaufwand im Personalaufwand | Vorsorgeaufwand im Personalaufwand | |||||||||
| Angaben in TCHF | 31.12.2014 | 31.12.2014 | 31.12.2013 | 2014 | 2013 | |||||||||
| Patronale Fonds 1 | 0 | 0 | 0 | 0 | -417 | -417 | -360 | |||||||
| Vorsorgepläne mit Überdeckung 2 | 0 | 0 | 0 | 0 | 9 208 | 9 208 | 9 719 | |||||||
| Total | 0 | 0 | 0 | 0 | 8 791 | 8 791 | 9 359 | |||||||
| 1 Dem Patronalen Fonds sind keine Rentner und aktive Versicherte angeschlossen. Deshalb ist die Ermittlung des Deckungsgrades hinfällig. | ||||||||||||||
| 2 Aus der bestehenden Überdeckung entsteht kein wirtschaftlicher Nutzen. | ||||||||||||||
14. Anlagespiegel immaterielle Anlagen
| 2014 | |||||
| Angaben in TCHF | Goodwill | Übrige Immaterielle Anlagen | Total | ||
| Nettobuchwert 01.01.2014 | 0 | 10 909 | 10 909 | ||
| Anschaffungswerte per 01.01.2014 | 0 | 26 295 | 26 295 | ||
| Zugänge | 0 | 3 355 | 3 355 | ||
| Abgänge | 0 | -16 332 | -16 332 | ||
| Veränderung Konsolidierungskreis | 0 | 0 | 0 | ||
| Anschaffungswerte per 31.12.2014 | 0 | 13 318 | 13 318 | ||
| Kumulierte Wertberichtigung per 01.01.2014 | 0 | -15 386 | -15 386 | ||
| Planmässige Abschreibung | 0 | -6 314 | -6 314 | ||
| Ausserordentliche Abschreibung | 0 | 0 | 0 | ||
| Abgänge | 0 | 16 331 | 16 331 | ||
| Veränderung Konsolidierungskreis | 0 | 0 | 0 | ||
| Kumulierte Wertberichtigung per 31.12.2014 | 0 | -5 369 | -5 369 | ||
| Nettobuchwert 31.12.2014 | 0 | 7 949 | 7 949 | ||
| 2013 | |||||
| Angaben in TCHF | Goodwill | Übrige Immaterielle Anlagen | Total | ||
| Nettobuchwert 01.01.2013 | 1 221 | 10 236 | 11 457 | ||
| Anschaffungswerte per 01.01.2013 | 6 101 | 20 626 | 26 727 | ||
| Zugänge | 0 | 7 041 | 7 041 | ||
| Abgänge | -6 101 | -1 372 | -7 473 | ||
| Veränderung Konsolidierungskreis | 0 | 0 | 0 | ||
| Anschaffungswerte per 31.12.2013 | 0 | 26 295 | 26 295 | ||
| Kumulierte Wertberichtigung per 01.01.2013 | -4 880 | -10 390 | -15 270 | ||
| Planmässige Abschreibung | -1 221 | -6 368 | -7 589 | ||
| Ausserordentliche Abschreibung | 0 | 0 | 0 | ||
| Abgänge | 6 101 | 1 372 | 7 473 | ||
| Veränderung Konsolidierungskreis | 0 | 0 | 0 | ||
| Kumulierte Wertberichtigung per 31.12.2013 | 0 | -15 386 | -15 386 | ||
| Nettobuchwert 31.12.2013 | 0 | 10 909 | 10 909 |
15. Anlagespiegel zu den Sachanlagen
| 2014 | |||||
| Angaben in TCHF | Mobiliar | IT | Total | ||
| Nettobuchwert 01.01.2014 | 967 | 3 124 | 4 091 | ||
| Anschaffungswerte per 01.01.2014 | 3 984 | 5 204 | 9 188 | ||
| Zugänge | 107 | 1 426 | 1 533 | ||
| Abgänge | -3 196 | 0 | -3 196 | ||
| Veränderung Konsolidierungskreis | 0 | 0 | 0 | ||
| Anschaffungswerte per 31.12.2014 | 895 | 6 630 | 7 525 | ||
| Kumulierte Wertberichtigung per 01.01.2014 | -3 017 | -2 080 | -5 097 | ||
| Planmässige Abschreibung | -541 | -2 027 | -2 568 | ||
| Ausserordentliche Abschreibung | 0 | 0 | 0 | ||
| Abgänge | 3 197 | 0 | 3 197 | ||
| Veränderung Konsolidierungskreis | 0 | 0 | 0 | ||
| Kumulierte Wertberichtigung per 31.12.2014 | -361 | -4 107 | -4 468 | ||
| Nettobuchwert 31.12.2014 | 534 | 2 523 | 3 057 | ||
| 2013 | |||||
| Angaben in TCHF | Mobiliar | IT | Total | ||
| Nettobuchwert 01.01.2013 | 1 157 | 4 078 | 5 235 | ||
| Anschaffungswerte per 01.01.2013 | 3 511 | 4 950 | 8 461 | ||
| Zugänge | 581 | 696 | 1 277 | ||
| Abgänge | -108 | -442 | -550 | ||
| Veränderung Konsolidierungskreis | 0 | 0 | 0 | ||
| Anschaffungswerte per 31.12.2013 | 3 984 | 5 204 | 9 188 | ||
| Kumulierte Wertberichtigung per 01.01.2013 | -2 354 | -872 | -3 226 | ||
| Planmässige Abschreibung | -771 | -1 650 | -2 421 | ||
| Ausserordentliche Abschreibung | 0 | 0 | 0 | ||
| Abgänge | 108 | 442 | 550 | ||
| Veränderung Konsolidierungskreis | 0 | 0 | 0 | ||
| Kumulierte Wertberichtigung per 31.12.2013 | -3 017 | -2 080 | -5 097 | ||
| Nettobuchwert 31.12.2013 | 967 | 3 124 | 4 091 |
16. Forderungen
| Angaben in TCHF | 31.12.2014 | 31.12.2013 | Veränderung | |||||
| Versicherungsnehmer | 623 083 | 584 554 | 38 529 | |||||
| Delkredere auf Forderungen von Versicherungsnehmern | -15 821 | -15 846 | 25 | |||||
| Versicherungsorganisationen | 81 | 0 | 81 | |||||
| Rückversicherer | 0 | -85 | 85 | |||||
| Agenten und Vermittler | 436 | 655 | -219 | |||||
| Nahe stehende Organisationen und Personen | 0 | 197 | -197 | |||||
| Staatliche Stellen | 35 184 | 28 083 | 7 101 | |||||
| Übrige Forderungen | 4 794 | 924 | 3 870 | |||||
| Total Forderungen | 647 757 | 598 482 | 49 275 |
17. Versicherungstechnische Rückstellungen für eigene Rechnung
| Angaben in TCHF | Schadenrück- stellungen | Alterungs- und Migrations-rückstellungen | Züger- rückstellungen | Family-Bonus | Überschuss-beteiligungen | Total | ||
| Stand 01.01.2013 | 690 679 | 788 094 | 134 692 | 3 674 | 1 823 | 1 618 962 | ||
| Bildung | 10 | 98 383 | 0 | 61 | 12 | 98 466 | ||
| Auflösung | -105 301 | -2 096 | -14 283 | 0 | -874 | -122 554 | ||
| Stand 31.12.2013 | 585 388 | 884 381 | 120 409 | 3 735 | 961 | 1 594 874 | ||
| Bildung | 20 453 | 174 525 | 0 | 60 | 1 784 | 196 822 | ||
| Auflösung | -34 450 | 0 | -2 007 | 0 | -89 | -36 546 | ||
| Stand 31.12.2014 | 571 391 | 1 058 906 | 118 402 | 3 795 | 2 656 | 1 755 150 | ||
| Prämienüberträge. Per 31.12.2014 bestehen keine Prämienüberträge in den versicherungstechnischen Rückstellungen. | ||||||||
18. Versicherungstechnische Schwankungs- und Sicherheitsrückstellungen
| Angaben in TCHF | Schwankungsrückstellungen | Sicherheitsrückstellungen | Total | ||
| Stand 01.01.2013 | 86 500 | 0 | 86 500 | ||
| Bildung | 60 000 | 0 | 60 000 | ||
| Auflösung | -1 000 | 0 | -1 000 | ||
| Stand 31.12.2013 | 145 500 | 0 | 145 500 | ||
| Bildung | 0 | 0 | 0 | ||
| Auflösung | -115 814 | 0 | -115 814 | ||
| Stand 31.12.2014 | 29 686 | 0 | 29 686 |
19. Nicht versicherungstechnische Rückstellungen
| Angaben in TCHF | Personal | Übrige | Total | ||
| Stand 01.01.2013 | 75 | 1 950 | 2 025 | ||
| Bildung | 0 | 0 | 0 | ||
| Auflösung | 0 | -50 | -50 | ||
| Stand 31.12.2013 | 75 | 1 900 | 1 975 | ||
| Bildung | 1 595 | 550 | 2 145 | ||
| Auflösung | 0 | 0 | 0 | ||
| Stand 31.12.2014 | 1 670 | 2 450 | 4 120 | ||
| Davon kurzfristige Rückstellungen | 1 670 | 2 450 | 4 120 |
20. Rückstellungen für Risiken in den Kapitalanlagen
| Angaben in TCHF | KVG | VVG | Übrige | Total | ||
| Stand 01.01.2013 | 25 000 | 189 000 | 0 | 214 000 | ||
| Bildung | 0 | 4 500 | 0 | 4 500 | ||
| Auflösung | 0 | -4 000 | 0 | -4 000 | ||
| Stand 31.12.2013 | 25 000 | 189 500 | 0 | 214 500 | ||
| Bildung | 0 | 6 800 | 0 | 6 800 | ||
| Auflösung | 0 | 0 | 0 | 0 | ||
| Stand 31.12.2014 | 25 000 | 196 300 | 0 | 221 300 |
21. Verbindlichkeiten
| Angaben in TCHF | 31.12.2014 | 31.12.2013 | Veränderung | ||||
| Versicherungsnehmer | 767 127 | 729 642 | 37 485 | ||||
| Versicherungsorganisationen | 0 | 0 | 0 | ||||
| Rückversicherer | 229 | 850 | -621 | ||||
| Leistungserbringer | 100 154 | 73 354 | 26 800 | ||||
| Agenten und Vermittler | 4 188 | 3 166 | 1 022 | ||||
| Nahe stehende Organisationen und Personen | 1 187 | 327 | 860 | ||||
| Übrige Verbindlichkeiten | 5 053 | 7 870 | -2 817 | ||||
| Total | 877 938 | 815 209 | 62 729 | ||||
| Langfristige Verbindlichkeiten: Per 31.12.2014 bestehen keine langfristigen Verbindlichkeiten. | |||||||
22. Ereignisse nach dem Bilanzstichtag
Die Auswirkungen der Aufhebung des Euro-Mindestkurses durch die Schweizerische Nationalbank führen nicht zu einer Gefährdung der Fortführung der Unternehmenstätigkeit. Zum Zeitpunkt der Genehmigung der Jahresrechnung bestanden genügende Rückstellungen für Risiken in den Kapitalanlagen.